الحمراء اسلامک منی مارکیٹ فنڈ کا سہ ماہی خالص منافع 63.32 ملین روپے رہا، سالانہ بنیاد پر 6 فیصد کمی Alhamra Islamic Money Market Fund Q1 FY27 net income declines 6.03% YoY to PKR 63.32m; NAV stable at PKR 99.51.
MCBIM-FUNDS
MCBIM-FUNDS
View quote
—
EPS
N/A
Dividend
Nil
PAT YoY
-6.03%
Period
Q1 FY27
الحمراء اسلامک منی مارکیٹ فنڈ (Alhamra Islamic Money Market Fund)
مالی نتائج • سہ ماہی اختتام 30 ستمبر 2026
خلاصہ: ایم سی بی انویسٹمنٹ مینجمنٹ لمیٹڈ کے زیرِ انتظام الحمراء اسلامک منی مارکیٹ فنڈ نے 30 ستمبر 2026 کو ختم ہونے والی سہ ماہی (Q1 FY27) کے مالی نتائج جاری کر دیئے ہیں۔ فنڈ نے زیرِ جائزہ سہ ماہی میں 63.32 ملین روپے کا خالص منافع کمایا، جو گزشتہ سال کے اسی عرصے (67.39 ملین روپے) کے مقابلے میں 6.03 فیصد کم ہے۔ اس عرصے میں کوئی نیا منافع منقسمہ (Dividend) یا بونس ڈکلیئر نہیں کیا گیا۔
مجموعی آمدنی
70.48 ملین روپے-4.63% YoY
خالص منافع (PAT)
63.32 ملین روپے-6.03% YoY
خالص اثاثہ قدر (NAV)
99.51 روپےمستحکم
فنڈ سائز (Net Assets)
2,194.12 ملین روپےبمقابلہ جون 2026: -42.7%
اہم مالیاتی جھلکیاں
- سہ ماہی کے دوران بینک ڈپازٹس پر منافع 45.59 ملین روپے رہا جو پچھلے سال کے 25.92 ملین روپے کے مقابلے میں نمایاں اضافہ ظاہر کرتا ہے۔
- سرمایہ کاری پر مارک اپ آمدنی 47.48 ملین روپے سے کم ہو کر 24.65 ملین روپے رہ گئی۔
- مجموعی اخراجات 7.16 ملین روپے رہے جو گزشتہ سال کے 6.51 ملین روپے سے 9.85 فیصد زیادہ ہیں۔
- مینجمنٹ کمپنی کی فیس 4.59 ملین روپے رہی۔
- یونٹس کی ریڈیمپشن کے باعث فنڈ کا حجم 30 جون 2026 کے 3.83 ارب روپے سے کم ہو کر 2.19 ارب روپے پر آ گیا۔
- منی مارکیٹ فنڈ ہونے کے باعث اور یونٹس کی روزانہ بنیاد پر تبدیلی کی وجہ سے EPU جاری نہیں کیا گیا۔
| مالیاتی میٹرک (ہزار روپے میں) | 30 ستمبر 2026 | 30 ستمبر 2025 | تبدیلی (%) |
|---|---|---|---|
| سرمایہ کاری پر مارک اپ | 24,651 | 47,479 | -48.08% |
| بینک ڈپازٹس پر منافع | 45,587 | 25,924 | +75.85% |
| مجموعی آمدنی | 70,480 | 73,901 | -4.63% |
| مجموعی اخراجات | 7,156 | 6,514 | +9.85% |
| خالص منافع قبل از ٹیکس | 63,324 | 67,387 | -6.03% |
| خالص منافع بعد از ٹیکس (PAT) | 63,324 | 67,387 | -6.03% |
سرمایہ کاروں کے لیے اہم نکتہ: فنڈ کا NAV 99.51 روپے پر مستحکم رہا ہے، تاہم سہ ماہی میں خالص منافع اور فنڈ کے مجموعی اثاثوں میں نیٹ آؤٹ فلو کی وجہ سے کمی واقع ہوئی ہے۔ فنڈ نے شریعہ اصولوں کے مطابق اسلامی بینکاری کے ڈپازٹس پر ترجیح دی ہے۔
Alhamra Islamic Money Market Fund
Financial Results • Quarter Ended September 30, 2026 (Q1 FY27)
Executive Summary: MCB Investment Management Limited, the management company of Alhamra Islamic Money Market Fund, announced the fund's un-audited financial results for the first quarter ended September 30, 2026. The fund recorded a net profit of PKR 63.32 million, reflecting a modest decrease of 6.03% YoY compared to PKR 67.39 million in SPLY. NAV per unit stood solid at PKR 99.51, unchanged from June 30, 2026. No interim payout was announced in this filing.
Total Income
PKR 70.48m-4.63% YoY
Net Income (PAT)
PKR 63.32m-6.03% YoY
NAV Per Unit
PKR 99.51Unchanged
Net Assets
PKR 2,194.12m-42.74% vs Jun 26
Key Financial Highlights
- Profit on Bank Deposits: Surged by 75.85% YoY to PKR 45.59 million compared to PKR 25.92 million in SPLY, demonstrating higher asset allocation to Islamic bank placements.
- Markup on Investments: Contracted by 48.08% YoY to PKR 24.65 million from PKR 47.48 million in the corresponding period last year.
- Operating Expenses: Rose 9.85% YoY to PKR 7.16 million (Q1 FY26: PKR 6.51 million), primarily led by Management Company remuneration of PKR 4.59 million.
- Fund Size & Liquidity: Total net assets contracted from PKR 3.83 billion as of June 30, 2026, to PKR 2.19 billion as of September 30, 2026, due to redemptions during the quarter. Cash and bank balances stood at PKR 1.47 billion.
- EPU Disclosure: Earnings per unit (EPU) was not disclosed as management considers calculation of weighted average units impracticable.
| Financial Metric (PKR '000) | Q1 FY27 (Sep 30, 2026) | Q1 FY26 (Sep 30, 2025) | YoY Change (%) |
|---|---|---|---|
| Markup on Investments | 24,651 | 47,479 | -48.08% |
| Profit on Bank Deposits | 45,587 | 25,924 | +75.85% |
| Net Gain / (Loss) on Sale of Investments | 1,166 | (213) | N/A |
| Unrealised Appreciation / (Diminution) | (924) | 711 | N/A |
| Total Income | 70,480 | 73,901 | -4.63% |
| Total Expenses | 7,156 | 6,514 | +9.85% |
| Net Income for the Period (PAT) | 63,324 | 67,387 | -6.03% |
Final Investor Takeaway: The fund posted stable performance in NAV terms at PKR 99.51, although net earnings declined moderately by 6.03% YoY in line with reduced total asset size following unit redemptions. The portfolio remains liquid with substantial allocations in Shariah-compliant bank deposits.