الامین شرعیہ اسٹاک فنڈ کا مالی سال 26 میں 7.55 ارب روپے منافع اور 34.98٪ منافع کا تناسب، 26 روپے فی یونٹ تقسیم۔ Al-Ameen Shariah Stock Fund reports FY26 net income of PKR 7.55bn & return of 34.98%; declares PKR 26/unit payout.
Ex-date is not in this summary yet; check book closure in the official PSX attachment below.
یو بی ایل فنڈ مینیجرز لمیٹڈ کے زیر انتظام الامین شرعیہ اسٹاک فنڈ (ASSF) نے 30 جون 2026 کو ختم ہونے والے مالی سال کے سالانہ مالیاتی نتائج کا اعلان کر دیا ہے۔ فنڈ نے مالی سال 2026 کے دوران 7.55 ارب روپے کا خالص منافع حاصل کیا اور یونٹ ہولڈرز کو 34.98٪ سالانہ منافع (Return) فراہم کیا۔ فنڈ کے کل اثاثہ جات (AUM) میں 63.24٪ کی شاندار نمو دیکھی گئی اور یہ 34.78 ارب روپے تک پہنچ گئے۔ سال کے دوران یونٹ ہولڈرز کو 26 روپے فی یونٹ (کل 1.72 ارب روپے) نقد تقسیم کیا گیا۔
اہم مالیاتی اور کارکردگی کی تفصیلات
- آمدنی کے ذرائع: کل آمدنی 8.66 ارب روپے رہی، جس میں غیر معمولی غیر مصدقہ منافع (Unrealised Gain) 5.41 ارب روپے، شیئرز فروخت کا منافع (Realised Gain) 2.12 ارب روپے، اور ڈیویڈنڈ آمدنی 1.05 ارب روپے شامل ہے۔
- تقسیم (Distribution): چیف ایگزیکٹو آفیسر نے بورڈ کی منظوری سے یونٹ ہولڈرز کو 26.00 روپے فی یونٹ عبوری نقد منافع تقسیم کیا۔
- اثاثوں کی تقسیم (Asset Allocation): 30 جون 2026 تک فنڈ کے 97.08٪ اثاثے ایکویٹی شیئرز میں، 2.78٪ بینک بیلنس میں، اور باقی دیگر اثاثوں میں انویسٹ کیے گئے تھے۔
- اہم شعبہ جات: فنڈ کا بڑا الحاق تیل و گیس کی تلاش کرنے والی کمپنیوں (20.13٪)، سیمنٹ (16.97٪)، اور کھاد (12.91٪) کے شعبوں میں رہا۔
- اخراجات کا تناسب: فنڈ کا ٹوٹل ایکسپینس ریشو (TER) بہتر ہو کر 3.78٪ رہا (جو پچھلے سال 4.69٪ تھا)۔
مالیاتی تقابل (FY26 بمقابلہ FY25)
| پیمانہ (PKR Million) | FY26 | FY25 | تغییر (٪) |
|---|---|---|---|
| ڈیویڈنڈ آمدنی | 1,054.57 | 720.44 | +46.38% |
| شیئرز کی فروخت سے منافع | 2,119.01 | 3,156.79 | -32.87% |
| غیر مصدقہ منافع (Unrealised Gain) | 5,412.08 | 4,436.40 | +21.99% |
| کل آمدنی | 8,663.22 | 8,364.36 | +3.57% |
| کل اخراجات | 1,109.44 | 717.98 | +54.52% |
| خالص منافع (PAT) | 7,553.78 | 7,646.38 | -1.21% |
| کل اثاثہ جات (AUM) | 34,777.39 | 21,304.26 | +63.24% |
| این اے وی فی یونٹ (PKR) | 501.94 | 391.17 | +28.32% |
فنڈ نے سٹاک مارکیٹ میں تیزی کا فائدہ اٹھاتے ہوئے اپنے اثاثوں کے سائز میں 63.24٪ اضافہ کیا۔ اگرچہ فنڈ کا 34.98٪ سالانہ منافع مثبت رہا، لیکن یہ KMI-30 انڈیکس کی 39.18٪ کی شرح نمو کے مقابلے میں کچھ کم رہا۔ اخراجات میں اضافے کی بنیادی وجہ فنڈ کے AUM میں زبردست نمو کی بنا پر مینیجمنٹ فیس میں اضافہ ہے۔
Al-Ameen Shariah Stock Fund (ASSF), managed by UBL Fund Managers Limited, has published its Annual Financial Report for the year ended June 30, 2026. The Fund generated a net income of PKR 7.55 billion in FY26 compared to PKR 7.65 billion in FY25. Total Assets Under Management (AUM) expanded significantly by 63.24% YoY to reach PKR 34.78 billion. The Fund achieved an annual return of 34.98% for the year and distributed PKR 26.00 per unit as cash payout to unit holders.
Key Operating Highlights & Portfolio Breakdown
- Income Drivers: Total income stood at PKR 8.66bn, comprising PKR 5.41bn in unrealized capital gains, PKR 2.12bn in realized capital gains, and PKR 1.05bn in dividend income.
- Unit Holder Distribution: Total cash distribution approved by the CEO during FY26 was PKR 26.00 per unit, amounting to PKR 1,719.07 million.
- Asset Allocation: As of June 30, 2026, 97.08% of assets were allocated to Shariah-compliant equities, 2.78% to bank balances, and 0.14% to other receivables.
- Sector Exposure: Major equity concentrations were in Oil & Gas Exploration (20.13%), Cements (16.97%), and Fertilizers (12.91%).
- Total Expense Ratio (TER): TER improved to 3.78% in FY26 from 4.69% in FY25 (includes 0.57% government levies & SECP fee).
Financial Statement Comparison (FY26 vs FY25)
| Metric (PKR '000) | FY26 | FY25 | Change (%) |
|---|---|---|---|
| Dividend Income | 1,054,568 | 720,440 | +46.38% |
| Realized Capital Gains | 2,119,012 | 3,156,788 | -32.87% |
| Unrealized Capital Gains | 5,412,084 | 4,436,404 | +21.99% |
| Total Income | 8,663,215 | 8,364,356 | +3.57% |
| Total Expenses | 1,109,439 | 717,979 | +54.52% |
| Net Income After Tax | 7,553,776 | 7,646,377 | -1.21% |
| Net Assets / AUM | 34,777,392 | 21,304,259 | +63.24% |
| NAV per Unit (PKR) | 501.94 | 391.17 | +28.32% |
ASSF experienced strong growth in fund size (+63.24% AUM) riding on Pakistan stock market's bullish momentum. Although the fund delivered an impressive 34.98% return, it slightly lagged its benchmark KMI-30 Index (39.18%). Higher management fees due to increased AUM led to higher total expenses, keeping net income flat YoY.