الامین اسلامک کیش فنڈ کا سالانہ خالص منافع 37 فیصد بڑھ کر 7.69 ارب روپے، اثاثے 74.2 ارب روپے ہو گئے۔ Al-Ameen Islamic Cash Fund (AICF) FY26 net income rises 37% to PKR 7.69bn; Net Assets jump 88% to PKR 74.2bn.
یو بی ایل فنڈ مینیجرز لمیٹڈ کے زیر اہتمام الامین اسلامک کیش فنڈ (AICF) اور اس کے ایلوکیشن پلان AICP-I نے 30 جون 2026 کو ختم ہونے والے مالی سال FY26 کے سالانہ مالیاتی نتائج کا اعلان کر دیا ہے۔ فنڈ کے مجموعی خالص اثاثوں میں 87.7% کا نمایاں اضافہ ریکارڈ کیا گیا جبکہ مجموعی خالص منافع 36.95% بڑھ کر 7.688 ارب روپے تک پہنچ گیا۔
مالیاتی کارکردگی کا موازنہ (AICF بمقابلہ AICP-I)
| پیرامیٹر | AICF (FY26) | AICP-I (FY26) | مجموعی (FY26) | مجموعی (FY25) |
|---|---|---|---|---|
| مالیاتی آمدن (Financial Income) | 3,638 ملین روپے | 4,540 ملین روپے | 8,178 ملین روپے | 5,912 ملین روپے |
| کل اخراجات (Total Expenses) | 205 ملین روپے | 164 ملین روپے | 369 ملین روپے | 419 ملین روپے |
| خالص آمدن (Net Income) | 3,339 ملین روپے | 4,349 ملین روپے | 7,688 ملین روپے | 5,614 ملین روپے |
| خالص اثاثے (Net Assets) | 41,820 ملین روپے | 32,361 ملین روپے | 74,181 ملین روپے | 39,519 ملین روپے |
| این اے وی (NAV per unit) | 101.5052 روپے | 100.5401 روپے | - | - |
اہم پیشرفت اور سرمائے کی تقسیم (Asset Allocation)
- بنش مارک سے بہتر کارکردگی: AICF نے FY26 میں 9.91% کی اینولائزڈ ریٹرن فراہم کی جو کہ بنش مارک (9.37%) سے 54 بی پی ایس زیادہ ہے۔ AICP-I نے 10.56% ریٹرن دیا جو بنش مارک سے 119 بی پی ایس اوپر ہے۔
- ایسٹ ایلوکیشن (AICF): 30 جون 2026 تک AICF کی سرمائے کی تقسیم میں کیش (41%)، بینک پلیسمنٹس (26%)، گورنمنٹ اجارہ صکوک (19%) اور ٹرم فنانس سرٹیفکیٹس/صکوک (8%) شامل ہیں۔
- ایسٹ ایلوکیشن (AICP-I): AICP-I کے فنڈز میں کیش (62%)، ڈی ایف آئی پلیسمنٹس (21%)، بینک پلیسمنٹس (14%) اور دیگر شامل ہیں۔
- انٹرم ڈیویڈنڈ: مالی سال کے دوران AICF نے unit holders کو 9.7446 روپے فی یونٹ اور AICP-I نے 10.5493 روپے فی یونٹ کا عبوری منافع تقسیم کیا۔
الامین اسلامک کیش فنڈ نے FY26 میں اثاثوں کے سائز میں 87.7% کی مضبوط نمو درج کی ہے، جس سے اس کا مجموعی AUM 74.18 ارب روپے ہو گیا ہے۔ شریعہ مطابق فنڈ نے بنش مارک کے مقابلے میں اضافی ریٹرن فراہم کیا ہے۔ کم رسک پروفائل اور اعلیٰ لیکویڈیٹی کی وجہ سے فنڈ کی پیشرفت انتہائی تسلی بخش رہی ہے۔
Al-Ameen Islamic Cash Fund (AICF), along with its allocation plan Al-Ameen Islamic Cash Plan-I (AICP-I), managed by UBL Fund Managers Limited, has published its annual financial statements for FY26 ended June 30, 2026. Combined Net Assets expanded dramatically by 87.70% YoY to reach PKR 74,181 million, while Combined Net Income rose by 36.95% YoY to PKR 7,688 million.
Financial Performance Comparison
| Financial Metric (PKR '000) | AICF (FY26) | AICP-I (FY26) | Total (FY26) | Total (FY25) | YoY % |
|---|---|---|---|---|---|
| Financial Income | 3,637,578 | 4,540,074 | 8,177,652 | 5,912,123 | +38.32% |
| Total Operating Expenses | 205,018 | 163,692 | 368,710 | 419,411 | -12.09% |
| Net Income After Tax | 3,338,767 | 4,349,219 | 7,687,986 | 5,613,509 | +36.95% |
| Net Assets (AUM) | 41,820,178 | 32,360,824 | 74,181,002 | 39,518,721 | +87.70% |
| NAV Per Unit (PKR) | 101.5052 | 100.5401 | - | - | - |
Key Highlights & Asset Allocation
- Benchmark Outperformance: AICF posted an annualized return of 9.91% vs benchmark return of 9.37% (outperforming by 54 bps). AICP-I posted an annualized return of 10.56% vs benchmark return of 9.37% (outperforming by 119 bps).
- Asset Allocation (AICF): As of June 30, 2026, asset allocation comprised Cash (41%), Placements with Banks (26%), GoP Ijarah Sukuk (19%), and Term Finance Certificates / Sukuks (8%).
- Asset Allocation (AICP-I): Allocated across Cash (62%), Placements with DFIs (21%), Placements with Banks (14%), and GoP Ijarah Sukuk (1%).
- Interim Payouts: Interim distributions declared during FY26 were PKR 9.7446 per unit (total PKR 734.120 million) for AICF and PKR 10.5493 per unit (total PKR 1,064.405 million) for AICP-I.
- Credit Rating: VIS Credit Rating Company Limited reaffirmed the fund rating of AA+(f) for AICF and management quality rating of AM1 for UBL Fund Managers Limited.
AICF and its allocation plan AICP-I demonstrated exceptional fund size growth (+87.7% YoY) while maintaining competitive returns above benchmark. The low-risk Shariah-compliant money market strategy provides solid capital preservation and high liquidity for investors.