الامين اسلامک اسيٹ ايلوکيشن فنڈ: FY26 کا خالص منافع 27.4٪ بڑھ کر 468.9 ملين روپے، نيٹ ايسٹس ميں 235٪ اضافہ۔ AIAAF FY26 net income rises 27.4% YoY to PKR 468.9mn; Net Assets surge 235% to PKR 5.28bn.
ایگزیکٹو سمری
یو بی ایل فنڈ مینیجرز لمیٹڈ نے الامین اسلامک ایسٹ ایلوکیشن فنڈ (AIAAF) کے مالیاتی سال 2026 (FY26) کے سالانہ مالیاتی نتائج جاری کر دیے ہیں۔ فنڈ کا خالص منافع 27.37% کے اضافے کے ساتھ 468.90 ملین روپے تک پہنچ گیا جو کہ گزشتہ سال 368.15 ملین روپے تھا۔ فنڈ کے سائز (Net Assets) میں 235.17% کا نمایاں اضافہ ریکارڈ کیا گیا اور یہ 1.58 ارب روپے سے بڑھ کر 5.28 ارب روپے ہو گئے۔ فنڈ نے FY26 کے دوران 19.77% کا مجموعی منافع (Total Return) فراہم کیا۔
اہم نکات (Key Highlights)
- فنڈ کا منافع: AIAAF نے FY26 میں 19.77% کی ریٹرن حاصل کی، جبکہ اس کا بینچمارک ریٹرن 23.25% تھا۔
- تقسیم (Dividend): 18 جون 2026 کو 30.00 روپے فی یونٹ کی عبوری تقسیم (Interim Distribution) کی منظوری دی گئی۔
- پورٹ فولیو تقسیم: 30 جون 2026 تک فنڈ کے 46% اثاثے کیش، 38% ایکوئٹیز، 8% گورنمنٹ اعجارہ صکوک، اور 6% بینک پلیسمنٹس میں شامل تھے۔
- یونٹ ہولڈرز فنڈز: سال کے دوران 7.39 ارب روپے کے نئے یونٹس جاری کیے گئے اور 3.47 ارب روپے کی ریڈیمپشن کی گئی۔
مالیاتی موازنہ (Financial Comparison)
| میٹرک (PKR '000) | FY26 | FY25 | تبدیلی % |
|---|---|---|---|
| بینک بیلنس پر منافع | 167,302 | 40,291 | +315.2% |
| سرمایہ کاری کی فروخت پر منافع | 31,975 | 111,578 | -71.3% |
| غیر تحقق شدہ منافع (Unrealized Capital Gain) | 263,898 | 174,122 | +51.6% |
| کل اخراجات (Total Expenses) | 79,230 | 44,952 | +76.3% |
| خالص منافع (Net Income) | 468,903 | 368,151 | +27.4% |
فنڈ کے سائز میں 235% کا زبردست اضافہ اور خالص آمدنی میں 27.4% کی پیش رفت سرمایہ کاروں کے اعتماد کی عکاسی کرتی ہے۔ اگرچہ فنڈ نے 19.77% کا مستحکم ریٹرن دیا ہے، یہ اپنے بینچمارک (23.25%) سے معمولی نیچے رہا۔ کیش اور ایکوئٹی کے درمیان متوازن الائکیشن مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ کے خلاف تحفظ فراہم کرتی ہے۔
Executive Summary
UBL Fund Managers Limited has released the annual financial results for Al-Ameen Islamic Asset Allocation Fund (AIAAF) for the fiscal year ended June 30, 2026. The Fund generated a total income of PKR 548.13 million and a net income of PKR 468.90 million, marking a 27.37% YoY growth compared to PKR 368.15 million in FY25. Net Assets saw massive expansion, jumping 235.17% YoY from PKR 1.58 billion to PKR 5.28 billion. AIAAF delivered a total return of 19.77% for FY26 compared to its benchmark return of 23.25%.
Key Performance & Distribution Highlights
- FY26 Annual Return: AIAAF achieved a annual return of 19.77% (Benchmark: 23.25%).
- Interim Payout: An interim cash distribution of Rs. 30.00 per unit was declared on June 18, 2026 (Total cash payout PKR 683.82 million across capital value and undistributed income).
- Asset Allocation (as of June 30, 2026): Cash (46%), Equities (38%), GOP Ijarah Sukuk (8%), Bank Placements (6%), TFCs/Sukuks (1%), Others (1%).
- Inflows / Outflows: Units issued during the year amounted to PKR 7.39 billion, while redemptions totaled PKR 3.47 billion.
Financial Statement Summary
| Financial Metric (PKR '000) | FY26 | FY25 | Change % |
|---|---|---|---|
| Profit on Savings Accounts | 167,302 | 40,291 | +315.2% |
| Gain on Sale of Investments - Net | 31,975 | 111,578 | -71.3% |
| Dividend Income | 43,061 | 24,394 | +76.5% |
| Unrealized Appreciation on Investments | 263,898 | 174,122 | +51.6% |
| Total Income | 548,133 | 413,103 | +32.7% |
| Total Expenses | 79,230 | 44,952 | +76.3% |
| Net Income After Tax | 468,903 | 368,151 | +27.4% |
AIAAF demonstrated robust operational growth with Net Assets expanding over 3.3x to PKR 5.28 billion and Net Income up 27.4% YoY. The fund's asset allocation strategy (46% Cash, 38% Equities) positions it flexibly for market conditions, providing competitive Shariah-compliant returns with downside protection.