الحمرا اسلامک انکم فنڈ: پہلی سہ ماہی میں خالص منافع 78.2٪ کمی کے ساتھ 23.62 کروڑ روپے رہا، NAV بڑھ کر 107.63 روپے ہو گئی۔ Alhamra Islamic Income Fund Q1 net income plunges 78.2% YoY to PKR 236.2m; NAV edges up to PKR 107.63.
MCBIM-FUNDS
MCBIM-FUNDS
View quote
—
EPS
N/A
Dividend
Nil
PAT YoY
-78.2%
Period
Q1 FY27
الحمرا اسلامک انکم فنڈ (Alhamra Islamic Income Fund)
مالیاتی نتائج • سہ ماہی اختتام 30 ستمبر 2026
ایم سی بی انویسٹمنٹ مینجمنٹ لمیٹڈ کے زیر انتظام الحمرا اسلامک انکم فنڈ کے بورڈ آف ڈائریکٹرز نے 30 ستمبر 2026 کو ختم ہونے والی پہلی سہ ماہی (Q1 FY27) کے مالیاتی نتائج کی منظوری دی ہے۔ فنڈ کا خالص منافع سال بہ سال بنیادوں پر 78.2٪ کمی کے ساتھ 236.19 ملین روپے (23.62 کروڑ روپے) رہا جبکہ گزشتہ سال اسی مدت میں یہ 1,085.63 ملین روپے تھا۔
خالص منافع (PAT)
PKR 236.19M-78.2% YoY
کل آمدنی
PKR 297.15M-76.1% YoY
خالص اثاثہ قیمت (NAV)
PKR 107.6269بمقابلہ 106.2502 جون میں
خالص اثاثہ جات (AUM)
PKR 17.88B+8.2% بمقابلہ جون 2026
اہم مالیاتی جھلکیاں
- سرمایہ کاری کی قیمت میں کمی: انویسٹمنٹس کی فئیر ویلیو میں 202.99 ملین روپے کا غیر محسوس شدہ نقصان (Unrealised diminution) ریکارڈ کیا گیا، جبکہ گزشتہ سال اسی مدت میں 63.68 ملین روپے کا اضافہ ہوا تھا۔
- بینک ڈپازٹس پر منافع: بینک ڈیپازٹس پر منافع 66.2٪ گھٹ کر 161.49 ملین روپے رہا (گزشتہ سال: 478.12 ملین روپے)۔
- حکومتی سیکیورٹیز سے آمدنی: گورنمنٹ سیکیورٹیز سے حاصل شدہ منافع 339.61 ملین روپے رہا (گزشتہ سال: 591.82 ملین روپے)۔
- انتظامی اخراجات میں کمی: فنڈ کے کل اخراجات 155.99 ملین روپے سے کم ہو کر 60.96 ملین روپے رہ گئے۔
- ڈیویڈنڈ: اس سہ ماہی کے لیے کوئی نقد ڈیویڈنڈ جاری نہیں کیا گیا۔ مینجمنٹ کے مطابق یونٹس کی وزنی اوسط تعداد کا حساب عملی طور پر ممکن نہ ہونے کی وجہ سے EPU ظاہر نہیں کیا گیا۔
| مالیاتی میٹرک (ہزار روپے میں) | 30 ستمبر 2026 | 30 ستمبر 2025 | تبدیلی (Calculated) |
|---|---|---|---|
| کل آمدنی | 297,147 | 1,241,618 | -76.1% |
| انتظامی و دیگر اخراجات | 60,961 | 155,992 | -60.9% |
| خالص منافع قبل از ٹیکس | 236,186 | 1,085,626 | -78.2% |
| خالص منافع بعد از ٹیکس (PAT) | 236,186 | 1,085,626 | -78.2% |
سرمایہ کاروں کے لیے تجزیہ: فنڈ کے منافع میں بڑی کمی کی بنیادی وجہ پورٹ فولیو پر فیئر ویلیو کی کمی اور بینک ڈیپازٹس و حکومتی سیکیورٹیز پر حاصل ہونے والی کم شرح منافع ہے۔ تاہم، فنڈ کی مجموعی NAV 106.2502 روپے سے بڑھ کر 107.6269 روپے پر آ گئی ہے اور مجموعی فنڈ سائز میں جون 2026 کے مقابلے میں 8.2٪ کا اضافہ ہوا ہے۔
Alhamra Islamic Income Fund
Financial Results • Quarter Ended September 30, 2026
The Board of Directors of MCB Investment Management Limited, the management company of Alhamra Islamic Income Fund, has approved the un-audited financial results for the first quarter ended September 30, 2026. The Fund reported a net profit after tax of PKR 236.19 million, down 78.2% YoY from PKR 1,085.63 million in the same period last year.
Net Income (PAT)
PKR 236.19M-78.2% YoY
Total Income
PKR 297.15M-76.1% YoY
Net Asset Value (NAV)
PKR 107.6269vs 106.2502 at Jun-26
Net Assets (AUM)
PKR 17.88B+8.2% vs Jun-26
Key Financial Drivers & Highlights
- Unrealised Diminution on Investments: The fund recorded an unrealised loss of PKR 202.99 million in fair value of investments vs a gain of PKR 63.68 million in SPLY.
- Profit on Bank Deposits: Declined by 66.2% to PKR 161.49 million from PKR 478.12 million in SPLY.
- Income from Government Securities: Stood at PKR 339.61 million compared to PKR 591.82 million in SPLY.
- Total Operating Expenses: Decreased significantly by 60.9% to PKR 60.96 million compared to PKR 155.99 million in SPLY.
- EPU Disclosure: EPU is not disclosed as the management considers the calculation of weighted average number of units impracticable.
- Dividend / Payout: No cash dividend, bonus, or right issue was announced for the period.
| Metric (PKR '000) | Quarter ended Sep 30, 2026 | Quarter ended Sep 30, 2025 | YoY Change (Calculated) |
|---|---|---|---|
| Income from Govt Securities | 339,613 | 591,818 | -42.6% |
| Profit on Bank Deposits | 161,489 | 478,115 | -66.2% |
| Unrealised Fair Value Gain/(Loss) | (202,986) | 63,676 | Deficit |
| Total Income | 297,147 | 1,241,618 | -76.1% |
| Total Expenses | 60,961 | 155,992 | -60.9% |
| Net Income for the Period | 236,186 | 1,085,626 | -78.2% |
Investor Takeaway: The sharp decline in quarterly net income reflects mark-to-market revaluations and lower yield environments on Islamic money market and debt instruments. Despite the profit contraction, the Fund's asset base expanded to PKR 17.88 billion with NAV per unit gaining 1.30% during the quarter.