این بی پی اسلامک گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ-I کا پہلی سہ ماہی کا خالص منافع 18.84 ملین روپے رہا؛ ڈیویڈنڈ نہیں دیا گیا۔ NBP Islamic Govt Securities Fund-I Q1 net income drops 67.4% YoY to PKR 18.84mn; NAV reaches PKR 10.3084.
ایگزیکٹو سمری
این بی پی اسلامک گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ - I (پلان III) نے 30 ستمبر 2026 کو ختم ہونے والی پہلی سہ ماہی کے لیے اپنے مالیاتی نتائج کا اعلان کر دیا ہے۔ جائزہ مدت کے دوران فنڈ کو 18.84 ملین روپے کا خالص منافع حاصل ہوا، جو کہ پچھلے سال کی اسی مدت کے 57.73 ملین روپے کے مقابلے میں 67.37% کی کمی کو ظاہر کرتا ہے۔ این اے وی (NAV) فی یونٹ 30 جون 2026 کے 10.0945 روپے سے بڑھ کر 10.3084 روپے ہو گئی۔ اس سہ ماہی کے لیے کسی ڈیویڈنڈ کا اعلان نہیں کیا گیا۔
مالیاتی موازنہ (پلان - III)
| تفصیل (ہزار روپے میں) | Q1 FY27 | Q1 FY26 | تبدیلی (%) |
|---|---|---|---|
| گوپ اجارہ صکوک سے آمدنی | 20,131 | 53,740 | -62.54% |
| بینک بیلنس پر منافع | 5,662 | 18,083 | -68.69% |
| غیر تحقق شدہ نقصان (Unrealized Loss) | (2,934) | (3,548) | -17.31% |
| کل آمدنی | 22,859 | 68,202 | -66.48% |
| کل اخراجات | 4,023 | 10,472 | -61.58% |
| خالص منافع (PAT) | 18.84 ملین | 57.73 ملین | -67.37% |
سرمایہ کاروں کے لیے اہم نکتہ
فنڈ کے اثاثوں کا بڑا حصہ (79.88%) گوپ اجارہ صکوک (GOP Ijarah Sukuk) میں انویسٹڈ ہے جبکہ 20.12% کیش اور دیگر اثاثوں میں موجود ہے۔ صکوک سے حاصل ہونے والی آمدنی میں کمی اور بینک بیلنسز پر شرح سود میں تدریجی کمی کے باعث سالانہ بنیادوں پر خالص آمدنی میں نمایاں کمی دیکھی گئی۔ تاہم این اے وی میں مستحکم اضافہ برقرار ہے۔
Executive Summary
NBP Islamic Government Securities Fund - I (Plan III) announced its financial results for the first quarter ended September 30, 2026. The Fund earned a net income of PKR 18.84 million compared to PKR 57.73 million in Q1 FY26, representing a YoY drop of 67.37%. The Net Asset Value (NAV) per unit improved from PKR 10.0945 as of June 30, 2026, to PKR 10.3084 as of September 30, 2026. No dividend was declared for the quarter.
Financial Snapshot (Plan - III)
| Metric (PKR '000) | Q1 FY27 | Q1 FY26 | YoY Change |
|---|---|---|---|
| Income on GoP Ijarah Sukuks | 20,131 | 53,740 | -62.54% |
| Profit on Bank Balances | 5,662 | 18,083 | -68.69% |
| Unrealized Loss on Investments | (2,934) | (3,548) | -17.31% |
| Total Income | 22,859 | 68,202 | -66.48% |
| Total Expenses | 4,023 | 10,472 | -61.58% |
| Net Income (PAT) | 18,836 | 57,730 | -67.37% |
Asset Allocation & Investor Takeaway
As of September 30, 2026, the plan's assets were allocated 79.88% in GOP Ijarah Sukuk (rated AAA) and 20.12% in Cash Equivalents and Other Net Assets. The reduction in net profit year-on-year was driven primarily by lower gross income from GoP Ijarah Sukuks and bank balances as interest rates declined. Nevertheless, the NAV increased by 2.12% during the quarter (translating to an annualized benchmark return performance of 8.41% p.a.). Net assets stood at PKR 873.39 million.