NBP اسلامی سیونگز فنڈ: سالانہ مالی نتائج برائے 2026، خالص آمدنی 990.02 ملین روپے اور عبوری منافع 9.13 فیصد۔ NBP Islamic Savings Fund reports FY26 net income of PKR 990.02M and declares an interim cash dividend of 9.13%.
Ex-date is not in this summary yet; check book closure in the official PSX attachment below.
ایگزیکٹو خلاصہ
NBP فنڈ مینجمنٹ لمیٹڈ نے 30 جون 2026 کو ختم ہونے والے مالی سال کے لیے NBP اسلامی سیونگز فنڈ کے سالانہ مالی نتائج اور رپورٹ جاری کر دی ہے۔ فنڈ کا سائز 7.8 بلین روپے رہا، اور فنڈ نے 9.4% سالانہ منافع (بمقابلہ 9.4% بینچ مارک ریٹرن) دیا۔ سال کے دوران کل آمدنی 1,158.04 ملین روپے اور خالص منافع 990.02 ملین روپے رہا۔ مینجمنٹ کمپنی نے 9.13% عبوری نقد منافع (ex-NAV) کا اعلان کیا ہے۔
کلیدی مالیاتی کارکردگی (Financial Highlights)
- کل آمدنی: PKR 1,158.04 ملین (بمقابلہ PKR 1,767.48 ملین گزشتہ سال)
- کل اخراجات: PKR 168.02 ملین (بمقابلہ PKR 152.20 ملین گزشتہ سال)
- خالص منافع (PAT): PKR 990.02 ملین (بمقابلہ PKR 1,615.28 ملین گزشتہ سال)
- فنڈ کا سائز (Net Assets): PKR 7.85 بلین (بمقابلہ PKR 7.91 بلین)
- فی یونٹ قیمت (NAV): PKR 9.6202 (بمقابلہ PKR 9.5995)
- عبوری کیش ڈیویڈنڈ: 9.13% (پار ویلیو کا 8.76%)
کارکردگی اور معاشی پس منظر
رپورٹنگ سال کے دوران، مالیاتی پالیسی میں شرح سود میں کمی (دسمبر 25 میں 10.5% تک) اور پھر اپریل 26 میں 11.5% تک اضافہ دیکھا گیا۔ فنڈ کی ایسٹ الیکیشن بنیادی طور پر بینک پلیسمنٹس، سکوک سرٹیفکیٹس اور Bai-Muajjal پر مشتمل ہے۔ فنڈ کو PACRA کی طرف سے 'AA-(f)' کی استحکام کی ریٹنگ حاصل ہے۔
سرمایہ کاروں پر اثر اور آؤٹ لک
مستحکم منافع بخش ریٹرن اور مستحکم فنڈ سائز کے ساتھ، فنڈ نے شرعی اصولوں کے تحت سرمایہ کاروں کو تسلی بخش اور حلال آمدنی فراہم کی ہے۔ طویل مدتی کارکردگی مثبت رہی ہے، اور فنڈ نے اپنے بینچ مارک کے برابر کارکردگی دکھائی ہے۔
Executive Summary
NBP Fund Management Limited has released the annual report and financial results for NBP Islamic Savings Fund (NBP-ISF) for the year ended June 30, 2026. The Fund delivered an annualized return of 9.4% matching its benchmark. Net income for the year stood at PKR 990.02 million, and an interim cash dividend of 9.13% of the opening ex-NAV (8.76% of par value) was approved.
Key Financial Highlights
- Total Income: PKR 1,158.04 million (vs PKR 1,767.48 million in FY25)
- Total Expenses: PKR 168.02 million (vs PKR 152.20 million in FY25)
- Net Income After Taxation: PKR 990.02 million (vs PKR 1,615.28 million in FY25)
- Net Assets Value (NAV): PKR 9.6202 per unit as of June 30, 2026 (vs PKR 9.5995)
- Fund Size (Net Assets): PKR 7,851.66 million (~PKR 7.85 billion)
- Interim Cash Dividend: 9.13% of opening ex-NAV (8.76% of par value)
Financial Comparison Table
| Metric (PKR '000) | FY2026 | FY2025 | Change % |
|---|---|---|---|
| Total Income | 1,158,046 | 1,767,484 | -34.5% |
| Total Expenses | 168,022 | 152,207 | +10.4% |
| Net Income (PAT) | 990,024 | 1,615,278 | -38.7% |
| Net Assets | 7,851,657 | 7,911,604 | -0.8% |
Portfolio & Market Review
NBP-ISF is categorized as a Shariah-Compliant Income Fund and holds an 'AA-(f)' stability rating by PACRA. Asset allocation comprises cash equivalents and other net assets (48.26%), Bai-Muajjal (27.06%), Sukuks (12.58%), and Certificate of Musharka (12.10%).
Investor Impact & Outlook
The fund maintains consistent performance aligned with benchmark returns and offers regular interim distributions. The moderate decline in total income reflects changing interest rate environments during FY26, but the fund continues to offer robust asset protection and liquidity.